1. Informations sur la société
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| Dénomination sociale | BH ASSURANCE |
| Date de constitution | 15 septembre 1995 |
| Forme juridique | Société Anonyme (SA) |
| RNE | C0538937 |
| Secteur d’activité | ASSURANCE |
| Législation particulière | Loi N° 92-24 du 09 mars 1992 portant promulgation du code des assurances. |
| Objet social | La réalisation et la gestion des contrats et de conventions d’assurance et de réassurance de toute nature ainsi que toutes autres opérations ou contrats pouvant être légalement réalisés par les sociétés d’assurance conformément à la législation en vigueur |
| Siège social | Centre urbain Nord, Lotissement AFH/ BC5, Tunis |
| Tél | +216 71 184 200 |
| Site web | http://www.bh-assurance.com |
| Commercial@bh-assurance.com | |
| Introduction en Bourse | Avril 2010 |
| Code ISIN | TN0006550016 |
| Marché de la Cote | Principal |
| Compartiment | B |
| Mode de cotation | Fixing |
| Groupe de cotation | 12 |
2. Personne chargée des relations avec les Actionnaires :
| Nom et prénom | Adresse e-mail | Téléphone |
|---|---|---|
| BANAOUES Sami | Sami.Banaoues@bh-assurance.com | +216 29 996 007 |
| CHOUCHENE Nesrine | Nessrine.Chouchane@bh-assurance.com | +216 29 996 052 |
3. Administration. Direction et contrôle :
DIRECTEUR GENERAL
M. Sami BANAOUES
Conseil d'administration
| Nom ou raison sociale | Qualité | Représenté(e) par | Mandat |
|---|---|---|---|
| M. Ahmed TRABELSSI | Président | lui_meme | 2023 - 2025 |
| Banque de l’HABITAT | Administrateur | M. Lotfi BEN HAMMOUDA | 2023 - 2025 |
| BH SICAF | Administrateur | M.Mohamed MABROUK | 2023 - 2025 |
| BH - EQUITY | Administrateur | M. Ali SAADLI | 2023 - 2025 |
| BH LEASING | Administrateur | M. Thouraya MZOUGHI | 2023 - 2025 |
| Mme Haifa LAARIBI | Administrateur | lui_meme | 2023 - 2025 |
| M. Radhouane ZOUARI | Administrateur | lui_meme | 2023 - 2025 |
| M. Kamel CHIBENI | Administrateur représentant les actionnaires minoritaires | lui_meme | 2023 - 2025 |
| Mme Asma LEBERT | Administrateur | lui_meme | 2023 - 2025 |
| M.Mohamed Noureddine YAICHE | Administrateur | lui_meme | 2023 - 2025 |
| SPI | Administrateur | M. Thameur KOUBAA | 2023 - 2025 |
| PGH | Administrateur | M. Haithem BEN MOALLEM | 2024 - 2026 |
Contrôle
Commissaires aux comptes
| Nom et prénom | Mandat |
|---|---|
| CMC – DFK International, représenté par M Cherif Ben Zina | 2025 - 2027 |
| Groupement PROAUDIT & CMA-Audit & Conseil | 2023 - 2025 |
Comités issus du Conseil d'Administration
| Comité | Président du comité |
|---|---|
| Comité Permanent d'Audit | Monsieur Mohamed Noureddine YAICHE |
| Comité de Gestion des Risques | Madame Asma LEBERT |
| Comité des nominations et des rémunérations | Monsieur AHMED TRABELSI |
4. Principaux actionnaires :
| Nom ou raison sociale | Nombre d'actions | % |
|---|---|---|
| Banque de l’habitat | 636 693 | 23.93 |
| GROUPE POULINA | 1 003 043 | 37.71 |
| BH SICAF | 248 968 | 9.36 |
| BH EQUITY | 159 240 | 5.99 |
| Ahmed TRABELSSI | 152 249 | 5.72 |
| Haifa LAARIBI | 146 265 | 5.50 |
| Actionnaires détenant moins de 5% (576) | 313 542 | 11.79 |
| Total | 2 660 000 | 100.00 |
5. Indicateurs & ratios clés :
| Chiffres clés en DT (1) | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|
| Capital social | 13 300 000 | 13 300 000 | 13 300 000 |
| Capitaux propres | 91 101 614 | 87 775 819 | 96 957 619 |
| Primes émises | - | - | - |
| Résultat d'exploitation | 13 306 391 | 87 775 819 | 11 013 950 |
| Résultat net | 13 306 391 | 13 306 391 | 11 013 950 |
| Dividende par action | 1,250 | 1,500 | 1.500 |
| Ratio | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|
| BPA | 5.002 | 5.002 | 4.9531 |
| Dividend yield | 2.2 | 2.6 | 3.1 |
| PBR (2) | 1.7 | 1.5 | 1.3 |
| PER (1) | 10.1 | 9.7 | 9.9 |
6. Capital social
Composition du capital
| Nature des Titres | Nombre | % | Nominal (DT) |
|---|---|---|---|
| Actions ordinaires | 100 | 5 |
Evolution du capital
| Décision | Nominal (DT) | Nature de l’opération | Évolution du capital | Capital en circulation | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| DT | Actions | DT | Actions | |||
| 15/09/1995 | 100 | Constitution de la Société |
1000000 |
10000 |
1000000 |
10000 |
| 07/03/1997 | 100 | Augmentation en Numéraire |
3000000 |
30000 |
4000000 |
40000 |
| 17/09/1999 | 5 | Réduction de la Valeur Nominale |
|
|
4000000 |
800000 |
| 06/01/2003 | 5 | Augmentation par Incorporation de Réserves |
2000000 |
400000 |
6000000 |
1200000 |
| 06/01/2003 | 5 | Augmentation en Numéraire |
4000000 |
800000 |
10000000 |
2000000 |
| 09/12/2009 | 5 | Augmentation en Numéraire |
3300000 |
660000 |
13300000 |
2660000 |
7. Publication BH ASSURANCE
BH ASSURANCE - Assemblée générale ordinaire
Mesdames et Messieurs les actionnaires de la société « BH Assurance »,BH Assurance vous informe que la réunion de son Assemblée Générale Ordinaire aura lieu le 23.04.2024 à 11h au siège de la BH Bank sis au 18 Av. Mohamed V-1080 Tunis, à l'effet de délibérer sur l'ordre du jour suivant :
BH ASSURANCE - Assemblée générale ordinaire du 25/04/2023
Mesdames et Messieurs les actionnaires de la société « BH Assurance »,BH Assurance vous informe que la réunion de son Assemblée Générale Ordinaire aura lieu le 25 Avril 2023 à 11h au Royal ASBU Hotel sis à l'avenue Cheikh Mohamed Fadhel Ben Achour, Centre Urbain Nord 1003-Tunis, à l'effet de délibérer sur l'ordre du jour suivant :
BH ASSURANCE - Assemblée générale ordinaire du 30/03/2022
Mesdames et Messieurs les actionnaires de la société « BH Assurance » sont convoqués à la réunion de l’Assemblée Générale Ordinaire qui aura lieu le Mercredi 30 Mars 2022, à 9h au siège de la société sis au Centre Urbain Nord -Tunis. Par ailleurs, et au vu des circonstances actuelles, la réunion sera tenue à distance à l'effet de délibérer sur l'ordre du jour suivant :...